TRAVERSER LES ÉTAPES DE LA VIE
EN TOUTE TRANQUILLITÉ
Nous conseillons votre famille comme si c'était la nôtre.
Planification
Une planification rigoureuse est la clé d’une santé financière durable. Nos conseillers vous offrent un accompagnement complet pour :
· La gestion de vos finances personnelles : Analyse de votre situation actuelle, élaboration d’objectifs réalistes et création d’un plan d’action pour atteindre vos buts.
· La planification de la retraite : Évaluation de vos besoins futurs, optimisation de vos régimes (REER, FERR, RRQ, PSV) et stratégies pour minimiser les impôts à la retraite.
· La planification successorale : Mise en place d’un plan pour assurer une transition harmonieuse de votre patrimoine, tout en réduisant les impacts fiscaux pour vos proches.
· L’épargne pour des projets spécifiques : Achat d’une propriété, financement des études (REEE), investissement dans une entreprise, préparation d’un fonds d’urgence, etc.
Nous travaillons avec vous pour bâtir une feuille de route financière claire et réalisable, adaptée à vos priorités.
Investissement
Faites fructifier votre patrimoine de manière structurée et optimale grâce à des stratégies d’investissement conçues pour vous :
· Analyse de votre profil d’investisseur : Évaluation de votre tolérance au risque, de votre horizon de placement et de vos objectifs financiers.
· Solutions d’épargne et de placement : REER, CELI, REEE, CELIAPP, FERR, placements non enregistrés, etc. Nous offrons tous les régimes avec une variété de solutions de placement en fonds communs, fonds négociés en bourse, fonds alternatifs liquides, fonds distincts, et produits du marché dispensé.
· Optimisation des rendements : Construction de portefeuille de calibre institutionnel et diversification de vos placements pour réduire les risques tout en maximisant les gains potentiels.
· Suivi régulier et ajustement : Revue périodique de votre portefeuille afin de l’adapter aux changements du marché et à l’évolution de vos besoins financiers.
Nous vous accompagnons avec rigueur et transparence pour que vos investissements fructifient au service de vos objectifs de vie.
Assurance
Anticipez les imprévus et protégez vos proches grâce à des solutions d’assurances sur mesure :
· Assurance vie : Offrez à vos proches une sécurité financière durable en cas de décès en prévoyant un capital couvrant les dettes, les impôts, les frais courants ou la réalisation de projets importants.
· Assurance maladies graves et invalidité : Protégez votre stabilité financière et celle de votre famille en cas d’incapacité de travail due à une maladie ou un accident grâce à un soutien qui vous permettra de maintenir votre niveau de vie, payer vos factures et accéder aux soins nécessaires sans compromettre votre avenir financier.
· Stratégies d’assurance pour la retraite et la succession : Utilisez des solutions d’assurance comme levier pour préserver et transmettre votre patrimoine à vos héritiers de manière harmonieuse et optimale.
Avec des protections financières adaptées, vous pouvez affronter les aléas de la vie avec tranquillité d’esprit.